Los 5 tipos principales de inversores inmobiliarios

Cuando se trata de invertir en bienes raíces, tiene muchas opciones. Tal vez desee la emoción de comprar y vender casas para obtener ganancias. O tal vez esté más interesado en el juego largo de la inversión de comprar y mantener propiedades de alquiler . De cualquier manera, es fundamental elegir la estrategia de inversión adecuada para sus necesidades y tolerancia al riesgo.

Como propietario independiente que busca construir su cartera de propiedades, se debe a sí mismo comprender los diferentes tipos de inversores inmobiliarios que existen. Solo entonces podrá decidir qué camino es el adecuado para usted. En esta guía, exploraremos los pros, los contras y las consideraciones críticas de los tipos de inversión inmobiliaria más comunes para que pueda encontrar su combinación perfecta.

En resumen, aquí están los cinco tipos de negocios inmobiliarios:

• Inversores inmobiliarios residenciales ;
• Inversores inmobiliarios comerciales ;
• Sociedades de inversión inmobiliaria ;
• Fondos de inversión en bienes raíces ;
• Crowdfunding inmobiliario.

Inversores inmobiliarios residenciales: centrándose en la vivienda

Como inversionista de bienes raíces residenciales, usted compra y administra casas, apartamentos y otros espacios habitables. Este tipo de inversión inmobiliaria le permite proporcionar viviendas a los inquilinos mientras construye su cartera.

Aquí hay cuatro opciones principales de inversión inmobiliaria a considerar para propiedades residenciales:

• Viviendas unifamiliares: propiedades de alquiler clásicas que atraen inquilinos a largo plazo. Deberá encargarse del mantenimiento, las reparaciones y, posiblemente, las renovaciones para mantener la casa en buen estado para sus inquilinos.
• Unidades multifamiliares: piense en dúplex, tríplex y pequeños edificios de apartamentos. Más inquilinos significan más ingresos por alquiler, pero también más responsabilidades como propietario. Es probable que necesite un software de administración de propiedades para ayudar a supervisar las unidades.
• Alquileres de vacaciones: para inquilinos a corto plazo que buscan un lugar para quedarse mientras viajan o están de vacaciones. Requiere limpieza y rotación frecuentes, pero el potencial de mayores márgenes de beneficio. También deberá invertir en muebles y comodidades para atraer invitados.
• «House Hacking»: Esto es cuando compra una propiedad de unidades múltiples, vive en una unidad y alquila las demás. Esto le permite invertir en bienes raíces sin necesidad de tanto capital inicial. Puede utilizar los ingresos de alquiler de los inquilinos para ayudar a pagar sus costos de vivienda.

Al igual que con cualquier inversión, el riesgo está involucrado, pero encontrar la propiedad y los inquilinos adecuados puede hacer que los bienes raíces residenciales sean ventajosos. Software como Rentila proporciona los recursos para ayudar a que las responsabilidades de los propietarios sean más manejables.

Inversores inmobiliarios comerciales: invirtiendo en propiedades de negocio

Como inversionista de bienes raíces comerciales, usted se enfoca en propiedades utilizadas para fines de negocio. Esto incluye edificios de oficinas, naves industriales, centros comerciales y edificios de apartamentos. Si bien las propiedades comerciales son más complejas, a menudo tienen una mayor rentabilidad inmobiliaria que las propiedades residenciales.

Veamos los cuatro tipos distintos:

• Edificios de oficinas: los edificios de oficinas son una opción popular para muchos inversores comerciales. Puede comprar algunas unidades en un complejo de oficinas y alquilar espacios a empresas, profesionales y emprendedores. Busque propiedades en distritos comerciales o cerca de empleadores importantes. Asegúrese de que el edificio tenga las comodidades como estacionamiento, elevadores e Internet de alta velocidad que los inquilinos desean.
• Centros comerciales: Los centros comerciales también pueden ser una buena inversión. Busque inquilinos estables y solventes y una combinación de cadenas nacionales y tiendas locales. Los espacios comerciales bien ubicados cerca de áreas residenciales o autopistas atraerán clientes y exigirán alquileres más altos.
• Almacenes industriales: muchas empresas de cadena de suministro y logística necesitan almacenes industriales y centros de distribución. Puede comenzar con un edificio y aumentar su cartera con el tiempo. Concéntrese en áreas cercanas a los principales centros de transporte, como puertos o vías férreas. Los almacenes requieren muelles de carga, estacionamiento amplio para camiones grandes y techos altos. Si bien no son glamorosos, los bienes raíces industriales pueden proporcionar ganancias sólidas.
• Edificios de apartamentos: los edificios de apartamentos multifamiliares también son populares entre los inversores comerciales. Proporcionan ingresos de alquiler consistentes y la oportunidad de aumentos de alquiler. Busque propiedades en vecindarios residenciales cerca del transporte público y servicios. Asegúrese de que el edificio esté bien mantenido con características deseables como lavandería en la unidad, almacenamiento adicional, instalaciones recreativas y estacionamiento. Se necesita un software de administración de propiedades confiable para realizar un seguimiento de todas las complejidades de la administración de apartamentos multifamiliares.

Con la propiedad y los inquilinos adecuados, los bienes raíces comerciales pueden proporcionar ganancias lucrativas para los inversionistas inteligentes. Tampoco necesita comenzar a lo grande, comience con una unidad y agregue más propiedades una vez que obtenga su inversión inicial. Pero prepárese para trabajar para encontrar, financiar y administrar estos activos más complejos. Las recompensas pueden valer la pena si estás preparado para el desafío.

Sociedades de inversión inmobiliaria: dejando que los profesionales se encarguen

Las compañías de inversión inmobiliaria, o REIC, son profesionales que manejan todos los detalles de la inversión inmobiliaria por usted. Si desea ingresar a bienes raíces pero no quiere la molestia de administrar propiedades usted mismo, los REIC son una excelente opción.

Aquí hay tres razones por las que los REIC son una excelente opción:

• Ellos hacen el trabajo preliminar.
• Le permiten diversificarse y escalar.
• Ofrecen experiencia profesional.

Ellos hacen el trabajo preliminar

Los REIC cuentan con equipos de investigadores que analizan el mercado inmobiliario y encuentran propiedades con el mejor potencial de inversión. Manejan todo el papeleo, negociaciones y transacciones para comprar la propiedad. Una vez que se hace el trato, el REIC administra la propiedad y los inquilinos para generar ingresos: puede sentarse y cobrar las ganancias.

Te permiten diversificar y escalar

Los REIC invierten en varias propiedades, desde casas residenciales hasta edificios comerciales y terrenos sin tratar. Debido a que juntan el dinero de muchos inversionistas, pueden invertir a una escala mucho mayor; un inversionista individual puede comprar una casa unifamiliar, pero un REIC puede comprar un complejo de apartamentos completo. Propiedades más extensas significan retornos más significativos.

Ofrecen experiencia profesional

Las personas que trabajan en REIC son expertos en bienes raíces. Saben cómo encontrar diamantes en bruto, negociar las mejores ofertas, maximizar los ingresos por alquiler y aumentar el valor de una propiedad con el tiempo a través de renovaciones y desarrollo. Con un REIC manejando su inversión, se beneficia de su conocimiento y experiencia en el campo.

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Los REIC brindan una manera fácil y manos libres de invertir en bienes raíces. Tienen un historial comprobado de encontrar propiedades rentables y generar retornos sólidos para los inversores. Si desea diversificar su cartera de inversiones con bienes raíces de una manera simple y de bajo mantenimiento, los REIC son la solución perfecta.

Fondos de inversión en bienes raíces o REIT (Real Estate Investment Trusts): invirtiendo en acciones de bienes raíces

Como propietario independiente, los Fondos de inversión en bienes raíces, REITs o SOCIMIs como se han constituido en España, ofrecen una forma más directa de invertir en propiedades. Son empresas que poseen y operan bienes inmuebles y permiten a los inversores individuales comprar acciones de su negocio. En lugar de comprar y administrar propiedades directamente, usted invierte en REITs que se especializan en apartamentos, edificios de oficinas, hoteles o locales comerciales.

Varias características de los fondos de inversión en bienes raíces los convierten en la mejor opción para los inversionistas que buscan ingresar a una propiedad. Por ejemplo, los REIT deben pagar un mínimo de 90% de sus ingresos imponibles a los accionistas como dividendos cada año. Como accionista, obtiene ingresos de los dividendos mensuales o trimestrales y de cualquier apreciación en el precio de las acciones del REIT.

Los REIT también brindan diversificación instantánea ya que invierten en muchas propiedades y ubicaciones geográficas. Su inversión se distribuye, lo que reduce el riesgo.

Algunas SOCIMIs populares en España incluyen:

• Merlin Properties ;
• Inmobiliaria Colonial ;
• Lar España.

También hay REITs para unidades de almacenamiento, centros de datos, infraestructura y más.

Para invertir en REIT con sede en España, puede comprar acciones a través de cuentas de corretaje como Degiro o XTB. Compare diferentes REITs para encontrar los que se alineen con sus objetivos de inversión. Mire sus tipos de propiedad, ubicaciones, dividendos, tarifas y rendimiento anterior. Comience con una pequeña inversión inicial; luego, puede agregar más con el tiempo a medida que se sienta cómodo.

Crowdfunding inmobiliario: reuniendo dinero

El crowdfunding se ha convertido en una de las opciones de inversión inmobiliaria más populares. Como propietario independiente, el crowdfunding inmobiliario podría ser una manera fácil de invertir en más propiedades sin necesidad de tanto capital inicial.

¿Cómo funciona el crowdfunding inmobiliario?

Las plataformas de crowdfunding inmobiliario permiten a muchos inversores contribuir con dinero que es utilizado para comprar propiedades de alquiler . Usted invierte una cantidad menor de dinero para obtener participación en la propiedad. La plataforma maneja cosas como investigación, compras y administración de propiedades. Su objetivo es encontrar propiedades que generen buenos rendimientos para los inversores a través del pago de alquileres y la apreciación.

Como inversionista, puede invertir en propiedades residenciales o comerciales; también puede elegir las propiedades en las que desea invertir en función de sus objetivos de inversión. Muchas plataformas tienen inversiones mínimas bajas, por lo que puede comenzar con tan solo 500 euros. Su dinero se junta con otros inversionistas para comprar la propiedad

Beneficios para propietarios independientes

El crowdfunding inmobiliario ofrece varios beneficios para propietarios independientes y pequeños inversores, incluidos los siguientes:

• Diversificación: puede invertir en varias propiedades con menos capital. Esto distribuye su riesgo.
• Ingresos pasivos: la plataforma maneja la administración diaria de la propiedad. Obtienes ingresos a través del pago del alquiler y la valorización de la propiedad sin complicaciones.
• Experiencia profesional: las plataformas investigan y analizan propiedades en busca de buenas oportunidades de inversión. Tienen experiencia en la compra y administración de propiedades de alquiler.
• Redes: puede conectarse con otros inversionistas de bienes raíces, compartir conocimientos o formar equipos en acuerdos.
• Liquidez: muchas plataformas le permiten vender sus acciones a otros inversores si desea salir de una inversión. Para que su dinero no esté inmovilizado a largo plazo.

El crowdfunding inmobiliario es una forma fácil y económica para que los propietarios independientes y los pequeños inversores ingresen al mercado. ¡Y con un software como Rentila, construirá su cartera de propiedades de alquiler en muy poco tiempo!

Preguntas frecuentes

¿Qué tipos de inversores hay en el sector inmobiliario?

Hay cinco tipos principales de inversores en el mercado inmobiliario, incluidos los siguientes:

• Inversores inmobiliarios residenciales: concéntrese en viviendas unifamiliares y unidades multifamiliares.
• Inversores inmobiliarios comerciales: apunte a edificios de oficinas, centros comerciales y complejos de apartamentos.
• Sociedades de inversión inmobiliaria (REIC): agrupan fondos de múltiples inversionistas para invertir en proyectos de bienes raíces.
• Fondos de inversión en bienes raíces (REIT): permiten a los inversionistas comprar acciones en compañías que poseen y operan propiedades generadoras de ingresos.
• Crowdfunding inmobiliario: permite a los inversores juntar dinero para comprar propiedades.

Cada tipo de inversionista tiene estrategias y consideraciones al momento de invertir en bienes raíces. Por lo tanto, haga su debida diligencia para elegir el más adecuado.

¿Cuál es el tipo de inversión inmobiliaria más rentable?

El tipo de inversión inmobiliaria más rentable puede variar según la ubicación, las condiciones del mercado y las preferencias individuales. Sin embargo, algunas opciones potencialmente rentables incluyen propiedades de alquiler y desarrollo fuera del mercado.

Cosas a recordar

Esta guía ha descrito cinco tipos principales de inversores inmobiliarios y cómo se diferencian entre sí. La clave es encontrar lo que funciona para su situación financiera, tolerancia al riesgo y metas. Tal vez desee la emoción de vender casas para obtener grandes ganancias. O tal vez la estabilidad del enfoque de comprar y mantener le resulte más atractiva. De cualquier manera, las oportunidades están ahí fuera si haces tu tarea.

Hable con otras personas que han invertido en bienes raíces con éxito, consulte los recursos en línea y considere trabajar con expertos en inversiones inmobiliarias para que lo guíen. Independientemente del camino que elija, asegúrese de hacerlo con expectativas realistas, paciencia y la motivación para generar riqueza a largo plazo. Y definitivamente necesitará nuestro software gratuito de administración de propiedades para agilizar las tareas de administración de su cartera, así que pruébelo.